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創業公司的籌資，特別是新興的和剛起步的企業，往往會存在高度的不確定性，而且投資者和創業管理者之間資訊可能複雜而且不對稱。資訊不對稱又可能導致動機不一致和利益衝突。投資的決定（即尋求什麼機會、放棄什麼機會）則重點在於如何策劃投資的條件，憑此應付不確定因素，並減少因資訊不對稱而產生的利益衝突。

“堅實可靠”的財務資訊是識別機會的必要工具。在缺乏“堅實可靠”的財務資訊時，投資機會的篩選主要靠利用本產業組織的財務、策略和經濟狀況方面的資訊。有時存在人為的障礙，阻止某些人為了取得持續的利潤空間而進入某一產業和市場。

投資框架要求理解合同和交易計劃。例如，交易計劃通常要採取某種方式，使得外部投資者的所付金額根據該企業的後續表現隨時變化。因此，高風險創業型企業的投資決策，往往有賴於投資動機，並且需要在儘量減少投資者風險的同時激勵創業者。

世界金融和資本市場方面的分析研究，既包含多國資本市場中金融機構的策略性定位，也包含其競爭實力和業績分析。而對於多國和多重監管環境下的合成貸款市場、貿易融資市場以及專案融資市場，則運用市場劃分理論進行市場分析。

不同的國際金融產品，諸如貸款、定金、外匯交易、掉期、期權、貸款和存款記錄，等等，適用不同的交易，具有不同的工作方式、法律檔案，不同的商業風險和法律風險。

要做案例研究，1979年以後美國政府對中國政府的第一次貸款，就是個典型案例。要了解合規行為，可評估當時中國最大的臺資專案的設計是如何遵守中國的投資原則的。要理解股市監管，您可考慮青島啤酒股份有限公司在香港證券市場掛牌上市所經歷的監管程式——這是中國首家在香港證券市場掛牌上市的公司。

融資交易是各種各樣的，既有短期的無抵押或無擔保的貸款（它基於借債者的綜合信用），也有長期的、以資產為基礎的融資（貸方對於借方的普通資產無追索權）。備案記錄需要從頭到尾全程進行，即從準備第一份投資條款清單開始，直至結束交易、簽訂法律文書。

需要考慮的交易問題包括貸款協議的重要方面，具體包括陳述和擔保、借貸條款、結賬條件、定價、協議和違約（缺席或拖欠等）。特殊法律問題，涉及存貨清單和應付賬款融資、專案融資、建築貸記和租賃交易；此外，可能還需要主從關係協議、參與協議以及債權人之間的其他協議。《銀行控股法》的規定必須考慮，這些規定涉及到融資交易、銀行的合法借貸限制、保證金要求以及高利貸等。

中國經濟的全球化：躋身強國必由之路（7）

合規計劃則討論產業問題和管理監督問題。管理監督是由監管機構進行的，是對金融機構所提供的服務的管理監督。合規計劃涉及的方面包括監管審查、合規專案分析、監管許可和補救命令。其設計和框架常常體現一種針對具體產業情況的具體方法，這種方法的目的在於實施和維持合規計劃和風險應對計劃。

其他的討論主題還包括：外商資產控制辦公室、銀行保密法、美國和歐盟境內的隱私問題、資訊科技—資料安全、資訊報道與披露、有關告密者和內線的證券交易政策、道德規範、審計、利益衝突、管理報告、業務單位和運營監督、企業風險管理、執行政策和程式、詐騙行為的偵察防範和調查以及記錄的保管。

傳統型和創新型的消費者金融服務包括分期付款、基金週轉、房地產借貸、信用卡和借記卡、ATM網路、銷售網點、家庭銀行業活動以及其他儲蓄服務。在設計零售金融產品時，要考慮運作問題、管理框架和消費者保護法，比如借貸真相法、信用機會平等法、社群再投資法；另外還要考慮聯邦和州政府的各項有關法律，這些法律用以管理公平信用報道、貿易行為、高利貸行為、電子匯款和獲得資金的能力。

當代銀行管理的決策過程關係到多個方面：利潤的大小，資產和債務的管理、增長和多樣化經營，借貸和流動資金管理。銀行內部則強調金融風險的管理，特別是對利率風險的管理。其他需考慮的問題還包括國際銀行管理事務、策略的形成、併購策略、銀行管理方面的監管合規事務和會計事務的地位與影響。

保險業的監管體系，將業務框