貨、股指期貨。

互換：貨幣互換、利率互換。

期權：看漲期權、看跌期權。

金融工程技術就是運用金融工程工具解決某種金融問題，特別是對金融風險的管理。金融工程技術的應用主要概括為四個方面：

一、套期保值

套期保值是指一個已經存在風險敞口的經濟主體，力圖透過持有一種或多種與原有風險頭寸相反的套期保值工具來消除該風險的技術，但在實際中，最初風險暴露與保值工具之間的完全相關關係是不存在的，而且套期保值也往往被證明與最初風險暴露不完全吻合，但從整體上看，經過合理設計的套期保值都比不保值安全很多。

二、投機

投機是指一些人希望透過市場某些特定走勢的預期，對市場未來變化進行賭博以獲取利益的金融技術。投機操作者通常利用各種金融工程工具進行投機。因為金融工程工具一般具有適於投機的特徵。如：具有槓桿效應，允許以較小的資本建立較大的頭寸；可以組合出複雜的交易策略；可以以金融工程工具為基本材料，可以人為構造出許多特定的風險等。

三、套利

套利是指利用市場不完全條件下有內在聯絡的金融工具間的價格背離來獲取利潤的金融技術。有內在聯絡的金融工具之間的價格背離，可能在市場劇烈震盪時發生，或在市場之間存在較大的有形分割時發生。套利的目的在於從價格的差異中獲利，卻不承擔風險。套利者的活動對市場是有益的，其行為使定價過低的工具價格上漲，過高的工具價格下降，最終使市場價格迅速恢復到自然均衡狀態。

四、構造組合

構造組合式一種對一項特定的交易或風險暴露的特性重新進行構造的金融技術。它可以根據客戶的需要，滿足投資者、借款人及金融市場其他參與者的不同偏好，使金融技術更富有個性化特徵。

金融工程碩士

金融工程作為一門綜合了金融學、數學和電腦科學的交叉學科，自20世紀90年代初期出現後，便成為現代金融領域內最前沿、最尖端的學科。

近年來，由於金融創新層出不窮，金融市場發展得越來越複雜，在以往傳統的股票和債券上發展出了期貨、期權等一系列新型投資工具，這就是通常所說的金融衍生物。而如何對這些金融衍生物進行定價，是投資銀行所面臨的一個難題。同時，由於金融投資工具的複雜化，一些基金管理公司越來越感到傳統的投資方式難以保持基金的高成長率，他們需要設計出更加高階的投資組合來獲得盈利。因此，他們大量需要那些既通曉金融市場又有數學應用能力的複合型人才，而這樣的人才在市場上極為稀缺。MFE（Master　in　Financial　Engineering）即金融工程碩士，也當然地成為最熱門、最搶手的專業學位。

金融工程課程通常由大學的商學院、數學系和工程學院聯合授課，其課程由於集中於金融領域，所以深度遠遠超過MBA金融方面的課程，通常包括股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權、資產定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等課程。金融工程碩士的學習時間一般為全日制1年，同MBA一樣，是一種職業教育（Professional　Education）而非學術研究教育（Academic　Research　Education），因此無需撰寫碩士論文。其全部課程均圍繞金融學的應用展開，具有實用性很強的特點，最適合那些立志於從事金融工作的年輕人。在美國，持有金融工程碩士學位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險公司、風險投資公司所聘用。

比如，加州伯克利大學哈斯商學院的劉先生，他在國內畢業於上海財經大學會計系，在某著名跨國公司作了幾年財務工作後，發現自己並不喜歡這種工作，想進入更具挑戰性的金融領域，然而沒有相關學歷，想找到金融方面的工作談何容易。於是，劉打算申請MBA，在考完GMAT後，他發現加州伯克利大學哈斯商學院除了提供MBA學位外，還提供MFE金融工程碩士學位，而且只需一年即可獲得學位。於是他抱著試一試的念頭申請了MFE，為了增加自己的機會，他參加了GRE數學Sub考試。本來他沒抱太大希望，沒想到當年MBA申請競爭異常激烈，雖然他的GMAT成績和工作背景都相當優秀，但他所申請的幾所商學院MBA全都遭拒絕。而當收到伯克利大學MFE的錄取通知的時候，他坦言