沒回去，還在貴省，上午給您打電話，是有事相求。”

“求我，開什麼玩笑，你是公安局長，我一個教書匠，我能幫你什麼忙。”

“真有事相求！”

老同事完全值得信賴，韓博簡單介紹完案情，說道：“您這兩年不是三天兩頭往東廣跑，專門研究洗錢嗎？隔行如隔山，就認識您這麼一位專家，還是孃家的專家，不求您我還能求誰？”

周教授不是警察，但他是專門研究經濟犯罪，專門教警察的人。

如何打擊洗錢正好是他研究的課題，找他真找對了人，他下意識問：“韓博，你懷疑嫌犯沒潛逃是在洗錢，是想把詐騙到的贓款轉移到香港？”

“現在確認的涉案金額已高達六千多萬，想把這筆鉅款轉到香港沒那麼容易吧？”

“沒那麼容易，也沒你想得那麼難。”

“沒那麼難？”

術業有專攻，對傳銷你有一定研究，在洗錢方面你小子差遠了！

周教授剛發表一篇論文，接下來要搞專題講座，心情不錯，乾脆給韓博當起老師，“香港和倫敦一樣，同屬於內外混合型離岸金融中心。政策寬鬆，是熱錢、灰錢和黑錢喜歡聚集的地方。黑錢流入香港的渠道花樣繁多，內地資金包括非法資金，流入香港的非正常方式主要有六種。”

“周教授，稍等，我拿筆。”

該虛心求教的時間就要虛心求教，韓博把飯菜推到一邊，翻出紙筆不無尷尬說：“好啦，您繼續。”

“第一種是現金走私，從東廣過關到香港，提前在黑市兌換2萬美元，將現金塞在行李箱夾層或內衣暗袋內帶到香港。這個方法看來老套沒技術含量，但是最安全有效的。還有不法分子利用一些專門跑腿的‘水客’，以螞蟻搬家的方式，偷運過境後再以貨幣兌換點的名義存入銀行戶頭。”

“第二種呢。”

“第二種是地下錢莊，香港和我們國內對地下錢莊態度完全不一樣。在國內屬於非法性質的地下錢莊，在香港則往往是持牌經營的匯款及貨幣兌換代理。我這兩年調研發現，地下錢莊是替代性匯款體系在我們中國的主要表現，港澳不少貨幣兌換點實際上是地下錢莊在當地的分支機構。”

第一階段是追，第二階段可以考慮堵，可以考慮組織民警去東廣，在當地同行協助下盯死那些有洗錢嫌疑人的人或公司，守株待兔，等有可能正在想方設法把贓款轉移到香港的嫌犯餘紹東自投羅網。

想守株待兔首先要了解黑錢是怎麼轉出去的。

韓博虛心求教，周教授也不藏私，聊起來如數家珍。

“第三種是國際貿易，儘管地下錢莊涉及資金數額不菲，但貿易和投資實際上才是最為常見的兩大洗錢路徑，具有隱蔽性更強、技術含量更高、涉及金額更大的共同特點。他們往往透過操縱價格，如低值高賣或高值低售、虛構交易、真假摻雜、操縱數量、品名作假等方式，將內地的黑灰資金轉移到境外洗白。”

“第四種就是剛才同時提到的境外投資，作為國際金融中心，香港是國內企業和個人投資境外‘走出去’的橋樑，各種洗錢犯罪活動利用香港在投資方面的中介功能和活躍的資本市場，涉及證券市場、房地產市場、對外直接投資（fdi）專案和另類投資等各種投資活動……”

專業性太強，臨時抱佛腳搞不定。

韓博權衡一番，微笑著問：“周教授，這段時間忙不忙，如果不是很忙，我想請你來我們這兒調研調研。”

“調研，你那兒有什麼要調研的。”

“可以順便去東廣啊。”

周教授反應過來，笑道：“韓博，你是想讓我去幫忙？”

“如果您有時間，我就發邀請函，就安排人給您訂機票。”

“韓博，照理說這個忙我應該幫，不過確實沒時間。這樣，我給你介紹兩位人行反洗錢中心課題組的專家，他們正好在東廣。當地經偵部門你熟人不少，請他們協助問題應該不大。”

現在需要的就是專家！

在金融監管尤其打擊洗錢方面，經偵部門真不如人行反洗錢中心課題組的專家。術業有專攻，人家天天研究這個，公安機關經偵部門要負責多少案子，正常情況下有線索有證據就抓就打，沒線索沒證據也沒辦法。

能推薦兩位專家幫忙很不錯了，韓博由衷地說：“謝謝周教授，讓您費心了，事情太多，今天顧不上給陳主任打招唿，您幫我給她帶個好，春節回去給大家拜年。”（未完待續。。）